Контрольная работа - Расчет наращенной суммы вклада при внутригодовой капитализации - файл n1.doc

Контрольная работа - Расчет наращенной суммы вклада при внутригодовой капитализации
скачать (168.5 kb.)
Доступные файлы (1):
n1.doc169kb.19.11.2012 20:47скачать

n1.doc



  1. Цель работы.

Получение и закрепление навыков решения финансово-экономических задач в Excel на примерах расчетов наращенных сумм вкладов, развитие навыков использования встроенных функций Excel, использования средства Подбор параметра и построения диаграмм динамики финансово-экономических процессов.

  1. Условие задачи.

Расчет наращенной суммы вклада со сроком финансовых операций в месяцах.

Пусть начисляются и капитализируются проценты, исходя из процентной ставки j. Определить наращенную сумму через t месяцев для ряда первоначальной суммы вклада A(0) при заданном числе процентных периодов m=4 (ежеквартальный вид капитализации). Используя формулу (1). Величину y необходимо определить самостоятельно. Исходные данные приведены в таблице 1. Выполнить расчеты обратной задачи: вычеслить A(0) для планируемого A(n) при различных t. Построить диаграммы по результатам решения.

Расчет наращенной суммы вклада при внутригодовой капитализации, когда срок n финансовой операции задан в днях или месяцах:

A(n) = A(0)*(1+j/m)^(m*t/y) (1)
Таблица 1.




A

B

C

D

E

1

РАСЧЕТ НАРАЩЕННОЙ СУММЫ ВКЛАДА A(N)

2

(срок t финансовой операции в месяцах)

3

m=

4










4

A(0)

j(годовых)

t(в месяцах)

A(n) по Ф.(4)

A(n) c [fх]

5
















6

750

8%

9

?

?

7

1000

8%

9







8

1500

8%

9







9

2500

8%

9







10

3000

6%

9







11

3000

7,50%

4







12

3000

7,50%

12







13

3500

7,50%

9







14

3000

7,50%

12







15

3000

8%

9







16
















17

ОБРАТНАЯ ЗАДАЧА: РАСЧЕТ A(0) от A(n) при j=30%

18

?

30%

4

-

100000

19

?

30%

6

-




20

?

30%

3




-

21

?

30%

9




-

22

?

30%

5




-




  1. Порядок выполнения работы.

  1. Создадим рабочий лист с именем «Доходности» и начальную таблицу расчета по видам наращенной суммы вклада, как в табл.1.

  2. Введем в таблицу исходные данные (А(0), j и ряд t).

  3. Введем в таблицу формулы для Excel на основе формулы (1):

в ячейку D6 =A6*(1+B6/B3)^(B3*C6/12) (2)

в ячейку Е6 =A6*СТЕПЕНЬ(1+B6/B3;B3*C6/12) (3)

и получим результаты в ячейках D6, Е6.

  1. Скопируем формулы (2) и (3) в диапазон ячеек D7:D15 и E7:E15 соответственно. Получим результаты в диапазонах D7:D15 и E7:E15.

Рис.1.





  1. Построим диаграмму зависимости A(n) от A(0) при t=9 и j=8% (Рис.3).

Для этого сначала выполним фильтрацию данных с помощью команды Данные/Фильтр по условиям для диаграммы t=9 и j=8%. После фильтрации отсортируем данные по возрастанию переменного параметра по A(0) (Рис.2).

Рис.2.


Рис.3.



Также построим диаграмму зависимости A(n) от t при A(0)=3000р. и j=7.5% (Рис.5). Для этого выполним фильтрацию данных с помощью команды Данные/Фильтр по условиям для диаграммы A(0)=3000р. и j=7.5%. После фильтрации отсортируем данные по возрастанию переменного параметра по t (Рис.4).

Рис.4.



Рис.5.



6. Используя средство Подбор параметра, решим обратную задачу:

Определим необходимое А(0) для планируемого A(n)=100000 при t=4, 6, 3, 9, 5 и j=30%. Для этого выполним следующую последовательность действий:

6.1. В диапазон ячеек С18:С22 введем значения t=4, 6, 3, 9, 5; в диапазон B18:B22 значения j=30%.

6.2. Выделим диапазон ячеек А6:Е6 и скопируем в буфер обмена его содержимое командой контекстного меню Копировать.

6.3. Активируя ячейку А18 выполним команду контекстного меню Вставить.

6.4. Выделим диапазон ячеек D12:Е12 и выполним копирование их содержимого методом буксировки на диапазон D19:Е22. В диапазоне D12:Е12 должны быть скопированы формулы расчета наращенной суммы вклада.

6.5. Активируя ячейку D18 и выберем команду Сервис/Подбор параметра. Откроется окно диалога Подбор параметра.

6.6. В этом окне диалога установим:

в поле Установить в ячейке подтвердим адрес D18,

в поле Значение введем 100000,

в поле Изменяя ячейки А18.

Рис.6.



Щелкнем кнопку ОК. Откроется окно диалога Результат подбора параметра с сообщениями и одновременно появится результат подбора решения в ячейках А18:А22.

6.7. Аналогично выполним команду Сервис/Подбор параметра еще 4 раза в строке 19, а затем в строках 20,21,22, устанавливая в поле «Установить в ячейке» адрес D19, D20, D21, D22 соответственно.

7. По результатам обратной задачи (Рис.7) построим диаграмму обратной зависимости А(0) от t при j=30%, A(n)=100000.

Рис.7.



Рис.8.



  1. Вывод.

В ходе выполнения данной работы я получила и закрепила навыки решения финансово-экономической задачи в Excel на примере расчета наращенных сумм вкладов, развивая навыки использования встроенных функций Excel, используя средства Подбор параметра и построения диаграмм динамики финансово-экономических процессов.

При помощи формулы A(n) = A(0)*(1+j/m)^(m*t/y) я рассчитала наращенную сумму вклада на заданный промежуток времени t, с первоначальной суммой вклада А(0) и годовой процентной ставкой j.

Также выполнила расчеты обратной задачи используя Подбор параметра для планируемого А(n) при различных t.

Для наглядности полученных результатов построила диаграммы по результатам решения задач.

.

Учебный материал
© bib.convdocs.org
При копировании укажите ссылку.
обратиться к администрации